2013年11月1日

就是忍不住殺出了股票

一個智商150的人,一旦進入了股票市場之後.馬上瞬間就變成50,很大的原因在於它無法克制住"恐懼"與"貪婪",其中,要克服恐懼是最為困難的,很多人總是在股市出現大崩盤之後,忍不住殺出了股票,倒底,我們該如何應付這問題ㄋ??


有一次,我妹的小孩在火鍋上菜時,試圖把手伸到鍋子上,當然,我妹馬上就吆喝制止她,避免小孩被滾燙的火鍋燙到.很多人可能沒發現這件事相當奇怪,畢竟我一生也沒被火鍋燙過,怎麼知道被燙了會如何.原來,很早以前,就有人被滾燙的水燙過,於是這資訊就被開始傳遞,教大家一旦有熱的東西,就要小心,這就變成一種"經驗的傳承",你要對滾燙的熱水產生一種感覺,叫做"恐懼",於是,每個人的頭腦開始被"輸入"一個知識,叫做"恐懼","恐懼"深層的意義實際上就是,教大家避免發生前人所犯的錯誤,避開已知危險,這對生活極為重要.一個不懂恐懼的人是無法生活的.


換做在股票市場,在台灣股市發展的歷史上,曾經出現過3次"最恐懼"的時刻,股市接近蕭條,分別是1990年代,台灣經濟第一次起飛,出現金融跟地產泡沫,股市跌到2485;第二次是發生在2001年,股市跌到3411點,這是網路泡沫化,而後經歷911恐怖攻擊;最後一次是2008年的金融海嘯,股市跌到3955點,美國投資銀行的倒閉潮.很奇特的是,當遇上這些最恐怖的浩劫時,股市之後卻開始出現大漲,但大部分的投資人卻在這3個最恐懼的時刻,終於受不了,忍不住殺出了股票,造成了歷史上最大的損失,這問題到底哪裡出錯了,"恐懼"不是應該幫人避開危險??




原來,在生活上,那些恐懼的知識,的確可以幫助人避開危險,例如,避免被滾燙的水燙到,因為,這是有根據的,不是吹牛的.但當我們回到股票市場,遇到股市大崩盤之後的恐懼,卻是"毫無根據"的.


舉個例子,有一個做溫泉的老板,經營一家溫泉旅館,在冬天的時候必定是熱鬧滾滾,冬天天氣冷,大家都要來泡溫泉,有時人多到像下水餃一樣,腳都會碰到腳,這就是溫泉行業的旺季,但當到了夏天,這時天氣熱得要命,當然沒人去,溫泉會館就變成門口羅雀,這就是一種景氣循環.有淡旺季之分.但如果一個完全不懂溫泉行業的人,夏天跑到溫泉會館以後,看到人稀稀落落,會以為這生意好差,以後必定倒閉,但它卻不知,這剛好是溫泉的淡季,接下來就是準備進入旺季...


換回到台灣股市,台灣有1千多檔股票,整體行業可以被看成一個溫泉公司,早些年,台灣是金融地產,而後是科技行業,因為創新不多,整個大盤指數就變成一個"景氣循環"股,當景氣好時,股市可以接近萬點,當景氣差時,可以崩跌到3,4千點,這就像一個溫泉行業一樣,有旺季跟淡季之分,為何一般投資人總是在大盤低於5千點時殺出ㄋ.


原來,它們接收到的"恐懼"是錯誤的,在股市低迷大盤5千點以下時,謠言四起,再加上電視跟財經媒體播放恐怖的破產消息,更是把股市恐懼的氣份推向更高層級,這讓大部分的投資人,忘記在股市低迷恐慌時,實際應該是要買進的時候,而不是爭相逃離股票市場,普遍投資人在此時被"沒有根據的恐懼"輸入到大腦,最後,這些"沒道理的恐懼"不但沒有幫助到一般投資人避開危險,還讓投資人犯下了大錯,忍不住殺出了股票...


要征服這種股市大崩盤之後"沒道理的恐懼",相當的不容易,首先我們必須要用"知識"甚至是"常識"來武裝自己,避免股市出現大崩盤後,也跟著恐懼起來.記得,前面我妹小孩火鍋的例子,大部分的父母從來沒被火鍋燙過,但是她們在危險出現前,就已經在頭腦裡輸入了"熱水要小心"這知識,這就是避開危險的第一個道理,要避免每次投資人都不自覺在股市時崩盤殺出,我們就必須知道,約在股市5千點以下,就是股市長期低點,就像一個溫泉業遇到夏天淡季一樣.


當知道股市出現大崩盤後,是準備要大量購買股票的時機,好像我們已經找到克服無端恐懼的藥方,一旦出現這時機時,我就準備來梭哈,但現實ㄋ??事情通常不是這樣的簡單,一個既使已經把握知識跟真理的人,它還是會反覆犯錯,在大崩盤之後,又忍不住把股票殺出了,雖然他知道台灣股市是一隻景氣循環股,當恐慌的氣份漫延時,這時"知識"還是抵擋不了"心理"的作祟,又忍不住殺出了股票.如同,一位醫生告誡病人,要保持身體健康的知識很簡單,早睡早起,多運動多吃蔬菜,雖然這大家都知道,問題能做到的人,有多少ㄋ??


總的來說,生活的恐懼是"有根據"的,它是一種經驗的傳承,幫助我們避開已知的危險,是一種好東西.然而,在股市裡的"恐懼",是一種錯誤的恐懼,它毫無根據,要避免被這種沒根據的恐懼嚇到,忍不住在大崩盤之後殺出股票,我們需要做到兩件事.第一件事就是知道台灣股市整體是一個股市景氣循環股,低點以後會開始會出現大反彈;第二件事是,在大崩盤之後,一定要貫徹"執行"大量買進這動作,前者需要的是"知識".後需要的是很高的"心理素質",這就是唯一克服"股市恐懼"的藥方.


  • 台灣大盤指數整體是一個"景氣循環股",在約3,4千點到一萬點之間盤整 (知道)
  • 大崩盤後,執行購買 (做到)


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