2014年10月7日

投資陸股,台股ETF,要選哪隻??

台灣可選擇的ETF不多,投資台灣ETF,代表性的有,"0050 台灣50","0056 高股息"這兩家。投資中國ETF主要有,"0061 寶滬深","008201 上證50","006205 FB上証","006206 元上證"," 006207 FH滬深","0080 恒中國",共6家。那倒底要投資哪家好ㄋ??

我們先來看中國股市,目前,中國股市最優質的公司,幾乎都是在香港掛牌上市,最優質的網路股是在美國上市。簡單區分中國股市,深市A股有997檔股票,滬市A股有962檔,滬深市B股103隻,港股H股有152隻,紅籌股82 隻,A和H股交叉掛牌有84檔,美股上市掛牌102檔,可以說.....有夠亂....。

雖然這樣,我們身在台灣,該如何篩選ㄋ??

首先,"0061 寶滬深","008201 上證50",這兩檔ETF都不是實際投資A股股票,而是衍伸性金融商品AXP,基於"絕對"風險考量,我們就先刪除這兩檔,事實上,在台灣金融公司還沒拿到投資中國A股額度(QFII,境外機構投資者)之前,這些都是過渡性的商品。


這樣,就剩下4檔中國ETF,是真的實際持有中國股票,分別是"006205 FB上証","006206 元上證"," 006207 FH滬深","0080 恒中國",其中","0080 恒中國",是投資中國去香港上市的國企股,這股票幾乎沒有成交量,雖然股票價值不會因為成交量而改變,但沒成交量也不考量,剩下就剩006205,006206  006207這三檔ETF適合台灣人投資中國。


"006205 FB上証",這是一家追蹤上証180指數的ETF,總共投資180上市公司,佔上海指數的73.3%,其中,金融佔43.83%,製造26.69%,採礦6.66%,房地產5.4%,它的成份股的在。"006206 元上證",這是一家追蹤上證50指數,投資50家公司,其中,金融佔63.28%,工業12.31%,消費6.64%,能源5.7%。他的成份股在。"006207 FH滬深",主要追蹤滬深300指數,其中金融佔38.95%,工業14.02%,非週期消費品12.76%,週期非消費品12.69%,原物料6.56%,他的成份股在


但是,"006206 元上證",因為只有投資50家,金融佔比過高,幾乎都是國企股,這些其實不算是真正可以涵蓋整個中國股市,所以,只剩兩家中國的ETF可以投資,006205 FB上証,006207 FH滬深。


至於投資台灣的ETF,"0050 台灣50","0056 高股息"是最主要的兩檔標的,但0056方式是預測未來一年現金殖利率挑選所組成的30檔高股息ETF,這跟ETF,用電腦選股的方式,明顯違背,通常用現金殖利率選股,必定會選到爛股,因為股票價值變差,股價下跌,導致現金殖利率變高,這種選股方式,最後還是要靠投資經理去篩選掉爛股,這又變成了經理人選股,而不像0050 台灣50,簡單用電腦就可以選出市值最大的50檔公司,這避免了被人性干擾,所以,"0050 台灣50"比較適合退休族


簡單總結一下:
如果,你不想研究選股,也沒時間研究投資,基本上就投資這三家ETF就好了,這些標的可以逢低買,有配息的只有0050台灣50,整體來說,中國股市跟台灣股市是景氣循環股,最後,只要逢低買,股價都會回來,而這3家投資標的,目前可以直接在台灣券商下單,很適合上班族投資。

看好中國投資:006205 FB上証,006207 FH滬深。
投資台灣:0050 台灣50。

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